Análisis y valoración

Adecuación al cliente

Perfiles

Muy arriesgado

Arriesgado

Moderado

Conservador

Expectativas de rentabilidad, riesgo, condiciones personales y fiscalidad del cliente.

 

Flujos de ingresos/gastos.

Realización del test de idoneidad y conveniencia en cumplimiento de normativa MIFID

Definición de la

política de inversión*

El perfil de cada  cliente determina la política de inversión y la estrategia inicial para construir la cartera.

*El cliente, si lo desea,  interviene en el proceso de creación de su cartera, especificando los activos, mercados, divisas y países en los que está dispuesto a invertir y con que horizonte temporal.

Asignación de activos para cada una de las políticas de inversión definidas. Para todas las carteras, se establecen rangos máximos de inversión en renta variable, divisas y productos derivados.

Identificación y comunicación al cliente de los riesgos máximos que podrían afectar a cada una de las carteras.

El control de riesgos

  • Revisión periódica de resultados.
  • Comités de gestión internos.
  • Control de desviaciones respecto al benchmark.
  • Establecimiento stop-loss de carteras.
  • Control de volatilidad de carteras.

Se trata de una constante a lo largo del proceso de elaboración y gestión de carteras.

Cada cartera es un cliente distinto lo que nos hace gestionar de forma individual, y nos permite invertir conociendo cuales son los riesgos concretos asociados a la cartera y su evolución.